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2017/03/15

投信320檔期4檔新基金搶市千億 群益台股槓反ETF管理費0.3%市場最低

觀察近期投信發行新基金的狀況,3 月有 7 檔基金已開募或即將開募,募集情況較 1、2 月熱絡不少,以 3 月 20 日最熱鬧,將有 4 檔新基金在同一天展開募集,此盛況為兩年半來首見,分別是群益臺灣加權指數 ETF 傘型基金、兆豐國際臺灣藍籌 30ETF 傘型基金、第一金全球大四喜收益組合基金、元大新興亞洲美元債券基金,搶市將逾千億元。

從成本面來看,4 檔新基金中,以群益投信發行的台股槓反 ETF 管理費 0.3% 最低,特別適合想透過 ETF 布局台股,但又想節省成本的投資人。

群益臺灣加權指數 ETF 傘型基金包括兩檔子基金,分別是群益臺灣加權正 2(證券代碼:00685L) 以及群益臺灣加權反 1(證券代碼:00686R),追蹤國人最為熟悉、涵蓋範圍最廣、指數市值最大的臺灣加權指數,投資人不僅能以此來掌握台股走勢,還能免除選股壓力,並透過槓反 ETF 靈活操作參與台股漲跌行情。

ETF 的好處在於交易時間及方式與股票相同,具交易便利性,加上證券交易稅僅有股票的三分之一,而管理費也較一般共同基金低,其中群益臺灣加權正 2 及群益臺灣加權反 1 的管理費僅 0.3%,在目前業界發行的台股槓反 ETF 中費率最低。

若以投資 100 萬元於台股槓桿型 ETF 來試算每年的管理費用,群益臺灣加權正 2 每年管理費約為 3000 元,與其他同類型產品每年管理費最高可至近 10000 元相比,僅須不到其三分之一的管理費用,相對便宜許多,且此檔槓反 ETF 以 10 元作為發行價格,讓投資人能以更低的成本及進入門檻,更容易的方式布局台股多空行情。

群益臺灣加權指數傘型基金經理人張菁惠表示,目前台股呈現高檔震盪格局,產業輪動快速,因此也增添投資人選股難度,對於欲投資台股的投資人而言,不妨改以槓反 ETF 來介入,一來是避免看對趨勢卻選錯個股的遺憾,二來是若投資人看好台股後市,可利用槓桿型 ETF 的加乘特性,放大投資效果。

反之,若投資人預期台股修正可能性較大,則可透過反向 ETF 來操作,以此達到投資、避險等多元策略目的。

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2016/06/28

促貶日元救經濟?日本恐怕無法輕易如願

美國財政部長 Jacob Lew 再次重申全球的貨幣秩序需要繼續維持下去,然而這對日本來說可能不是太好的消息,日本政府高層也表達了對於借錢未來經濟的擔憂。

彭博社報導,日本首相安倍晉三指示其財政官員及中央銀行應該要緊盯市場
借錢狀況,市場風險再次升高對安倍來說非常棘手,尤其現在他正忙於幫助自民黨拉抬議會選舉的聲勢,任何可能影響選票的負面因素都很糟糕。

日本財政大臣麻生太郎表示,市場恐慌還在持續,英國脫歐公投結果完全出乎意料之外,日本政府也進行了緊急會議討論對策,然而日本政府能作的動作恐怕也是處處受制。

先前的 G7 以及 G20 會議,美國財政部態度堅定,認為任何一個國家都不應該單方面進行貨幣
借貸操作,以維持貨幣市場的穩定,Jacob Lew 也重申美國的想法在英國脫歐之後並無改變,任何貨幣操作都應該先在成員國之間進行討論,除非貨幣市場嚴重失序,否則貨幣借錢操作是不被允許的。

麻生太郎表示,在這樣的機制之下,由於英國並沒有提出要求支撐英鎊的討論,因此大家只能眼睜睜看著英鎊對美元
借貸匯率持續下探,來到 1985 年以來的最低點。

日元匯率也持續跳升,來到日本央行行長黑田東彥於 2013 年實施貨幣刺激
借貸政策以來的最高水平,這將令日本企業調薪空間變小,並降低他們的投資意願,薪資上不去,安倍政府 2% 的通膨成長目標恐怕是越來越難以達到。
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2016/01/29

美企財報亮點難掩無力感 經濟正往衰退前進嗎?

週四大量美企公布最新財報,雖然仍有一些亮點,但整體來看表現仍遜於市場預期,美企也紛紛調降今年財測。背後主因依舊環伺,也就是強勢美元、中國大陸經濟放緩以及大宗商品借錢價格疲弱。此外,市場此時也產生疑問,美國聯準會 (Fed) 去年 (2015) 底升息是否太早?

媒體《MarketWatch》報導,自目前公布的財報來看,企業銷售表現不佳,甚至有分析師開始用「衰退」來形容當前產業發展,不僅製造業有這問題,甚至整體經濟也往下走。

對此,瑞士信貸 (Credit Suisse) 的分析師週四爬梳過去衰退歷史,以分析當前全球成長的憂慮從何而來。

美股年初至今表現慘淡, S&P 500 指數至今已重挫 8% ,道瓊工業指數更跌掉 8.3% 。雖然瑞士信貸仍預期接下來 2 年美國仍能維持 2% 以上的 GDP 成長,但也不諱言若
借款風險持續升高,導致美國陷入衰退,美股將急速下沉。

分析師指出,過去歷史顯示當經濟處於衰退期時,股市平均跌幅達到 33% ;但也有好消息,即後續通常伴隨 62% 的反彈漲幅。無論如何,若衰退
借錢全面引爆,那麼美股離底部就還有一大段距離。

根據市場研究公司 FactSet 的數據,約有 1/3 的 S&P 500 企業在銷售數據方面下滑 3.5% ,而去年 9 月時分析師認為僅會下跌 1.1% 。 另外,本季的
借貸發展也令人憂心,分析師去年 9 月認為第 1 季能有 4.3% 的成長,週四也大砍至剩下 0.7% 。

此外, FactSet 的數據也顯示, S&P 500 企業很有可能連續 4 季在銷售數據方面繳出負成長,係 2008 年至 2009 年以來首見。

週四公布財報的企業方面,菸草公司奧馳亞 (Altria Group Inc.) (MO-US) 獲利遜預期,公司也將裁員
借貸換取每年節省 3 億美元;哈雷摩托車 (Harley-Davidson Inc.) (HOG-US) 獲利也重挫 43% ,去年市占也自 2014 年的 53.3% 下滑至 50.2% ,因此調降今年出貨預期。

當然,也有部分企業繳出亮麗財報,如汽車大廠福特 (Ford Motor Co.) (F-US) 去年興旺的車市
借貸助力下,獲利超越預期。阿里巴巴集團 (Alibaba Group Holding) (BABA-US) 的營收與獲利同樣超越預期。
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2015/12/23

聰明投資守本又有利 用小錢開整年財運

2015年進入尾聲,歲末年終之際,辛苦一整年的上班族最期待的莫過於年終獎金和尾牙大獎;不過,扣除必要的開銷如紅包、預期借錢稅額後,能真正存下來的又該如何利用呢?回首今年大環境不景氣,不僅台灣的經濟成長率預估值在1%附近徘徊,更有不少企業開始放無薪假,不免讓人擔心這個年是否不好過…。

近八成企業可望加薪 每月多千餘元可運用

不過好消息是,根據求職網調查,今年底預計會有78.6%的公司有加薪動作,總體來說,平均調薪幅度約4.3%。如果以1到9月經常性薪資3萬8,631元換算,大約加薪1,661元,另外近6成企業今年還是會發放年終獎金,平均每人可拿到0.91個月。不少人還沒領到獎金就已經開始計劃要出國、購物,但若是沒有小心
借錢規劃,可能一回神錢就一點也不剩了。

不景氣中求自保 累積自身實力並做好資產配置

想累積財富,在不景氣中自保,而不是隨著大環境起伏,復華投信提供給投資人兩個建議,一是累積自己加薪的實力,在目前收入不高的情況下,可利用平、假日做自我進修,累積未來加薪的條件。二是妥善運用資金
借貸空間,預先開始投資計畫。若年終獎金還過得去,可以採定期定額申購基金的方式循序投資;若比預期的高一些,則可以增加投資配置。

定時定額申購基金可達資產配置與分散風險

復華投信提醒,投資獲利的關鍵就在於「資產配置」與「分散風險」,市場無時無刻都在變動,隨著景氣循環起伏,投資人當然都希望可以避免在景氣低迷時
借貸虧損,但又可以在市場起飛時搭上錢潮。因此,想要兩者兼顧,定期定額申購基金且停利不停損,會是個不錯的方式。

進一步指出,投資的過程中,如何分散風險才應該是
借貸投資人首要關心的問題,以復華投信推出的「金利High定時定額」為例,不但能做到分批進場、長期投資等投資基本原則,更有電腦自動停利的功能,只要到達停利點,就會連本帶利地停泊到波動度低的基金,形成資產配置及分散借款投資風險的效果。 建議想要理財的民眾,可妥善規劃自己的年終獎金與薪水,開始為自己累積財富吧。
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2015/01/27

遠雄人壽去年每股賺3.67元 獲利年增192% 拚2016年上市

遠雄人壽公佈去(2014)年自結財報數字,全年度營業收入495.77億,自結稅後獲利達45.65億元,較去年大幅成長192%;每股稅後盈餘(EPS)3.67元,排名業界第三,獲利亮眼;自結資本適足率(RBC)超過250%以上,累計資產總值達3,147億元,整體穩健經營且獲利持續成長。

遠雄人壽表示,去年度自結稅後獲利45.65億元,EPS達3.67元,業績表現傑出,順利達成公司連續3獲利之成長指標,距離2016年上市達陣指日可待。

遠雄人壽整合行銷室副總經理何京玲表示,公司透過穩健經營模式以及聚焦性的商品策略,營收獲利皆交出漂亮的成績單。其中為協助國人因應高齡化、少子化所帶來的醫療照護及退休規畫需求,特別專注於健康醫療及退休理財等多元化商品,研發具保證給付殘扶險主約並搭配A&H附約;103年也領先業界推出憑健保重大傷病證明即可理賠的「保安心重大傷病一年定期健康保險附約」,因理賠定義明確且符合民眾風險規劃需求,推出後即深獲市場好評;此外更憑「新溫馨終身醫療健康保險附約」摘下國家品牌玉山獎最佳產品獎殊榮,多年來仍為市場上備受矚目之醫療險商品。

除以研發符合客戶需求之商品為發展核心,今年度更計畫擴大業務部隊,目標徵員1,500人,透過業務員通路推動新契約保費收入成長,進而提升傳統壽險分期繳保費佔比,以強化保險保障本質。

何京玲表示,近年來遠雄人壽在全方位穩健的通路發展策略下,公司規模日漸茁壯,不但資本適足率達250%以上,遠高於政府財務風險監理指標,在產品創新、保戶服務及通路發展等方面也備受各界青睞,去年連續榮獲保險信望愛獎、國家品牌玉山獎、優良廠商第一品牌、國家優良商品金牌獎及消費者滿意金品獎等多項獎項殊榮,未來將持續以客戶服務為導向,同時落實企業社會責任,打造遠雄人壽為最佳壽險品牌。

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