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August 25, 2016

有銀行無法分辨「應收帳款融資」真偽,放款;有銀行讓鼎興會計兌現逾億超額支票但未通報,內控疏失嚴重


鼎興詐貸43億 假合約騙13銀行
2016-08-22 04:25 聯合報 記者孫中英/台北報導

七月底爆出的牙醫器材公司鼎興貿易詐貸案,案情越滾越大。鼎興內部自行統計,到七月底,鼎興及相關公司已到期支票跳票金額高達四十三億元,超過檢調掌握的卅一億元。
金管會金檢,發現有銀行連假的「應收帳款融資」都無法分辨,但仍照樣放款;還有銀行讓鼎興會計兌現逾億超額支票但未通報,內控疏失嚴重
鼎興貿易及宗哲國際等公司向銀行及租賃業大舉融資後跳票,總跳票金額可能超過四十億元。本案涉及六家租賃(台灣工銀租賃、華南租賃、中租迪和、一銀租賃等)、十三家銀行(中國信託商銀、華南、永豐、新光、台中商銀、板信、彰銀、台新、一銀等)。
金管會下令十三家銀行稽核室在八月底前交出清查報告,檢查局也金檢部分銀行。銀行局副局長邱淑貞表示,只要確認有違規事證,會依法先處罰銀行內控疏失。
鼎興貿易是台灣經營牙醫器材市占率最大公司,檢調掌握,此次大筆跳票金額集中在由鼎興會計主管江女擔任董事長的「宗哲國際」及其他七家紙上公司。犯案手法是,與部分牙醫診所及醫院串通假交易,再拿這些牙醫診所開出向鼎興購買牙材的合約及支票,申辦銀行應收帳款融資。
金管會初步調查發現,鼎興資本額八千萬元,但不少銀行授信額度「一給就是好幾億元」;甚至有銀行查聯徵中心徵信時發現,鼎興及八家紙上公司借貸額度已達數十億元,授信額度已爆表。
其次、許多申辦貸款的契約明顯造假,官員舉例,有些買賣契約的合約書只有一頁,「一看就知道是假的,因為到文具店去買這種制式合約都有五頁」;還有三軍總醫院是國家醫院,會計受審計部管轄,不能做「應收帳款融資」,但金檢發現鼎興會計拿著與三總進行交易的假契約來申請應收帳款融資,業者也照放款不誤。
鼎興負責人何宗英與華南金控代理董事長林明成是連襟,也是永豐銀行董事何宗達的姨丈,金管會已在清查關係人放款。

http://udn.com/news/story/10263/1910629
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※ [本文轉錄自 Stock 看板 #1NkcT4Tr ] 作者: neo5277 (I am an agent of chaos) 看板: Stock
標題: [新聞] 一群閨密幫來幫去 竟弄得13銀行43億大跳 時間: Mon Aug 22 10:45:19 2016
一群閨密幫來幫去 竟弄得13銀行43億大跳票
1.原文連結(必須檢附): http://a.udn.com/focus/2016/08/22/24052/index.html
2.原文內容:
一群閨密幫來幫去 竟弄得13銀行43億大跳票

鼎興貿易詐貸案情滾雪球,到期支票跳票金額高達43億元。 詐貸案3大關鍵角色:女會計、董娘、醫師娘突破放款關卡。 2016/08/22 7月底爆出的牙醫器材公司鼎興貿易詐貸案,案情越滾越大。鼎興內部自行統計,到7月底 ,鼎興及相關公司已到期支票跳票金額高達43億元,超過檢調掌握的31億元。 金管會已緊急對部分銀行展開金檢,發現有銀行連假的「應收帳款融資」都無法分辨,仍 照樣放款;還有銀行讓鼎興會計兌現逾億超額支票但未通報,內控疏失嚴重。 鼎興闖大禍 13家金融業踩地雷 鼎興貿易及宗哲國際等公司向銀行及租賃業大舉融資後跳票,總跳票金額可能超過40億元 。本案涉及6家租賃(台灣工銀租賃、華南租賃、中租迪和、一銀租賃等)、13家銀行( 中國信託商銀、華南、永豐、新光、台中商銀、板信、彰銀、台新、一銀等)。 由於詐貸案案情不輕,金管會已下令13家銀行在8月底前交出清查報告,檢查局也金檢部 分銀行。儘管檢調同步在辦案,但銀行局副局長邱淑貞表示,只要調查結果確認有違規事 證,會依法先處罰銀行內控疏失。 鼎興貿易是台灣經營牙醫器材市占率最大公司,檢調掌握,此次大筆跳票金額集中在由鼎 興會計主管江女擔任董事長的「宗哲國際」及其他7家紙上公司。犯案手法是與部分牙醫 診所及醫院串通做假交易,再拿這些牙醫診所開出向鼎興購買牙材的合約及支票,申辦銀 行應收帳款融資。 放款關卡 擋不住裙帶關係 一家資本額只有8千萬的牙醫器材貿易公司,卻讓13家銀行、6家租賃公司集體跳票,金額 恐超過40億元,不是這家貿易公司太神通廣大,就是金融業放款流程出了極大問題,關關 都守不住。檢調還發現,詐貸案中有3大關鍵角色,即案發前潛逃出境的女會計、董娘、 醫師娘。 鼎興貿易與金融業往來數十年,過去信用都還不錯,卻在今年第2季起傳出財務吃緊,7月 20日起瘋狂大跳票。案發前即出境的鼎興江姓女會計主管,至今滯留澳洲不歸,已被檢方 發布境管,檢調也視她為全案關鍵人物。 據了解,江女18歲就進入鼎興何家,何家財務由她掌管近40年。檢調懷疑,江女利用8家 人頭公司與牙醫診所串連,做假交易向銀行及租賃公司詐貸。鼎興何家則與國內許多金融 家族有姻親關係。 醫師娘掌診所財務 銀行董娘姊妹互幫 檢調日前搜索鼎興時查扣多箱帳冊,發現其中有許多牙醫診所的大小章,甚至還有張「價 目表」,即某某牙醫診所提供多少張支票,可獲回扣5、60萬,甚至百萬元。檢方懷疑這 些回扣,即是「後謝」。 辦案人員說,因為大半牙醫診所財務,都由「醫師娘」掌管,部分診所的醫師娘可能都知 情,參與假交易。甚至案發後,還有牙醫診所的醫師娘打電話到鼎興要找江女,緊張地問 「我的支票要跳票了,怎麼辦?」 鼎興何家財力豐厚,在北投有不少房地產,但5月起,何家開口向親戚借錢,一借都是幾 千萬元。部分銀行聽到風聲,開始收回額度,讓鼎興手頭更緊。 據了解,鼎興當時透過管道,找某大銀行幫忙,但該行給鼎興的授信額度已用光,這家A 銀行的董娘於是打給自己的姊妹淘(另一家B銀行的董娘),問能不能幫忙,B銀行董娘央 求老公後,B行決定透過旗下租賃公司放款。 放款主管察覺有異 但「老董電話打來」... 據了解,在跳票前,鼎興與銀行團協商時,B行租賃公司放款主管承認,他原本覺得有問 題,這筆錢不該放,但「老董電話打來」,2億額度就這麼放出去,結果這家租賃公司6月 借出2億元,7月馬上被跳票,成為詐貸案最後一隻老鼠。 相關人員說,這筆放款中的2位董娘可能搞不清楚實際情況有多嚴重,以為自己只是「幫 個忙」,卻讓旗下公司淪為受災戶。  聯合報/孫中英 報導 聯合報/鄒秀明、柯永輝、蕭詒徽、吳懿雯 製作

3.心得/評論(必需填寫滿20字): 還有多少這種東西會炸出來呢? 好好奇喔 丁丁你自己小心唷 顆顆 說個笑話 台灣金融業內控 -- WHY SO SERIOUS -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.32.74.63
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hijacker : 看到兆豐賠57億 這40多億感覺也一般般 08/22 10:48 真的但是這個應該超過 很多我覺得
bitlife : 我猜應該就上面那個新聞了吧 08/22 10:50
goddarn : 這也是挺衰小的 08/22 10:50
luke2 : 龜蜜wwwwwwwwwwwwwww 08/22 10:52
iikae : 好嚴重啊 08/22 10:52
lovetina : KMT垮台~~醜事都蓋不住了~~ 08/22 10:54
※ 編輯: neo5277 (218.32.74.63), 08/22/2016 10:58:33
pjipji : 元大金沒在裡面, 怎麼股價跌最多 08/22 10:57
它們家自營跑了一批人走 資訊也是不知道有沒有關係? 而且他們主要獲利是證券 市況差成這樣 他們附委託好像也沒有多夯,又低利政策 買金融的我都不知道在想啥 ※ 編輯: neo5277 (218.32.74.63), 08/22/2016 10:59:46 ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ※ 轉錄者: neo5277 (218.32.74.63), 08/22/2016 11:00:36
op111925: 頂新不意外 08/22 11:01
chivalry70: 辜家表示:太嫩了 08/22 11:01
corona: 816表示: 08/22 11:02
sr20detll: 聯徵可以同一個時間拉同行講好就好,8千萬資本貸這樣 08/22 11:03
sr20detll: 的金額剛好而已 08/22 11:03
j55888819: 頂新不意外 08/22 11:04
TAIPEI2010: 貿易公司可以借到這麼多錢? 08/22 11:04
tomdeng: 三寶 08/22 11:04
peace1way: 這個有內鬼啦,看資本額及相關資料,一間過就算了,可 08/22 11:06
peace1way: 以連過七間銀行,連半公行的彰銀都有,一定有問題的 08/22 11:07
peace1way: 而且現在銀行要借錢不像過去,有些五千萬就要上報總行 08/22 11:07
liao18: KMT沒執政,金融問題一一浮現,難道小英不用負責?叭叭~ 08/22 11:08
eric81123: 台女日常 08/22 11:08
bruce511239: 上下交相賊 08/22 11:09
jkkkj123: 肯定有人在幫她們背書啊,不過銀行不會有記錄der 08/22 11:15
有啊 後面就有說了 ※ 編輯: neo5277 (218.32.74.63), 08/22/2016 11:19:11 ※ 編輯: neo5277 (218.32.74.63), 08/22/2016 11:21:18
F104: 三寶毀台灣 08/22 11:19
GimO: 裙帶資本主義的真相 很醜陋 08/22 11:26
pitalvlu: 盤根錯節根深蒂固 要清創台灣可能會痛到倒 08/22 11:29
r34796a: 董娘誤國 08/22 11:39
iceman198410: 三寶果然不是浪得虛名 08/22 11:50
oleander: 三姑六婆實淫盜之媒 08/22 12:09
dlevel: 按9.2說法,董娘沒有影響前端人員放不放貸的權力 08/22 12:21
umano: some bow 08/22 12:23
rungame: 台女不意外 08/22 12:42
whatupmy: 護航的那去了 08/22 13:07
aarzbrv: 銀行局副局長「邱淑貞」! 08/22 13:38
SHIU0315: 扯 08/22 14:25
lovegloria: 08/22 15:32
error123: 銀行放貸又不是隨便放,肯定有後台呀 08/22 15:50
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