首頁 »
2019/03/20

減少投資型保單爭議 金管會要求3大保護措施 停利停損通知確實執行 自動執行掃描QR條碼

轉載 2019/03/19 【卡優新聞網/張家嘯】


台灣民眾愛買保單,尤其針對理財需求,越來越多人都會購買投資型保單,但往往在投保後,卻發現與自己當初設想不同,當出現虧錢時,爭議事件屢屢出現。為維護保戶權益,金管會近期要求保險公司實施三項保護措施。


根據統計,去(2018)年投資型保單的新契約保費達5,034億元,占整體壽險新契約保費的36%,顯示投資型保單已是許多民眾的理財工具之一。金管會表示,依現行規定,保險公司至少「每季」要將投資型保單的帳戶資產投資情況,通知告訴保戶,但有些保戶沒有特別注意,導致可能虧了2、3年後才發現,引發後續許多爭議。


 

已有不少立委認為,如果保戶能早點知道投資情況,或許就不會虧這麼多,也能減少各種爭議的發生,因此建議金管會要求保險公司採取保戶保護措施。金管會指出,首先已要求保險公司應確實辦理停利及停損通知機制服務,以及相關申請管道的資訊揭露


像是投資型保單的帳戶資產100萬元,投資運用後,帳上變成110萬元,保戶可選擇停利,將10萬元從帳戶中贖回,或者出現虧損到只剩80萬元時,保戶也能設定停損、退場,避免損失持續擴大。事實上,目前大部分保險公司都有提供停利停損通知機制服務,也就是,可由保戶自行設定停利、停損的通知點,到達時就會通知保戶


第二項保護措施,金管會請保險公司研議透過批註條款方式,經保戶同意後,在停利停損點到了之後,就「自動執行」停利、停損。據瞭解,大部分保險公司雖提供停利停損機制的通知服務,但自動執行的公司卻不多,若要自動執行,必須透過批註條款方式,並經保戶同意。


第三則是保險公司應在今(2019)年4月底前完成,在停利及停損通知機制服務的相關宣導方式中,加入QR碼,方便保戶可以直接透過QR碼掃描,連結公司網站專區,登入使用停利及停損通知設定服務


美元保單利率調降 開第一槍←上一篇 │首頁│ 下一篇→今年綜所稅5大變動 4大扣除額調高最有感 生活費調高有利小資 三代同堂省稅26900元