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2017/02/23

《金融》市調:國人常用理財工具,股票排第一

轉載 2017/02/22 【時報記者/任珮云】


市調公司發布「跨世代理財態度大調查」,結果顯示在美國升息與川普當選美國總統後,30歲以上且近一年有投資理財者中,有高達37.2%的人認為全球投資市場將更樂觀或一定會更好;同時,有58.1%的人今年將會積極加碼在投資理財上


調查顯示,當被問到「川普執政、美國升息,您對今年全球投資市場的看法」時,有32.2%的人表示樂觀,甚至有5%的人認為一定會更好,持平者則為44.2%,看法悲觀者僅有18.6%,樂觀者明顯居多。相較之下,當同一群受訪者被問到「您對今年台灣投資市場的看法」時,樂觀者明顯驟減為22.5%,認為一定會更好者也降為3.9%。其中,看法持平者為39.5%,悲觀者則高達31.8%,甚至有2.2%的人認為完全不行。


 

至於今年是否會積極加碼在投資理財上呢?有58.1%的人回答「是」。進一步詢問這群人到底會加碼多少呢?與過去一年相比,加碼額度在50%以上者達10.7%;加碼幅度30%-未滿50%者為32.3%;加碼幅度在10%-未滿30%者的比例最多,為43.7%。


同樣分析收入與看好市場度的關係也發現,月收入較高者對今年台灣投資市場的看法較為樂觀。這兩項交叉分析均顯示,有錢人因為資金較為寬裕,反映在理財的行為與態度上都較為樂觀與積極。


反過來詢問今年不會加碼投資者的原因,結果發現,最多人(50.7%)認為是經濟環境不佳所致,其次(30.7%)為沒有明確的投資方向第三(11.4%)則為受證交稅、富人稅等政策影響


這份調查同時詢問了國人常用的理財工具結果前三名分別為股票(77.7%)、定存/活存(59.4%)與基金(58.1%)。至於財富管理的管道,55.5%回答網路銀行為最高,其次為理財專員的19%,這顯示國內財富管理銀行在實體與虛擬服務上皆已獲得理財者信賴。


至於理財者選擇銀行財富管理服務的第一考量為何呢?56.7%認為是專業度,21.1%認為是服務,方便性則為第三(16.4%)。在銀行財富管理提供的服務中,最滿足理財者需求的服務則為資產配置(50.8%),其次為資產保全(23.3%)與退休規劃(13.1%)。


此次的市調由財訊、元大銀行與波仕特共同完成。


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