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2017/02/22

選基金3撇步 費率、風險、績效

轉載 2017/02/22 【工商時報/黃惠聆】


如何挑選共同基金?除了聽理專建議、朋友介紹或者知名度,投資人通常都會先看該基金過去績效,但投資專家及基金評比專家表示,除了績效之外,共同基金收費以及基金經理人投資風險都是應檢視的重點


鉅亨網投顧總經理朱挺豪表示,國內投資人挑基金常會陷入品牌迷思,但其實有許多客觀指標是可用來輔助投資人作篩選,投資人在鉅亨基金交易平台即可以透過多種篩選機制篩選的基金,這些篩選機制多依照「長短兼顧」、「重視風險」與「費用合理」三個主要原則





 

朱挺豪說,投資人常會跟隨市場追逐短線績效表現佳基金,績效不能只看短期,所以需要「長短兼顧」,該篩選基金機制,會將3年期與5年期績效列為重要指標,並和1年期與3個月的短線成長動能一起評估


除了績效,還要看基金波動度,基金的波動度需與同一類型基金來比較才有意義,建議將三年期與五年期風險評分都納入計分的範疇。


朱挺豪說,在比較績效及風險後,費用更是投資人不能忽視的篩選重點,經過前面兩個階段篩選出基金後,則要比較這些基金的費用率,費用是投資人投資成本,成本愈高,投資人贖回時可拿到的總額愈少,因此千萬不能忽視這筆隱性支出。而目前基金平台多推出許多線上投資基金的優惠,投資人投資可以先從節省成本開始。


晨星基金主管Karen Wallace表示,許多人在評共同基金時,基金績效通常是優先參考的資料,但績效絕對不是唯一的要素,績效表現只能告訴投資人一檔基金在一段期間的表現,但評估一檔基金好壞,需要在不同市況環境中的報酬率,因此,一檔基金績效最好看連續3年或連續5年,甚至更長投資區間的報酬


如果投資人無法取得這些區間的投資報酬率時,建議可參考任一基金在極端市況中的連續報酬表現,如此以觀察基金投資策略的抗跌或積極程度。


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