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2013/04/25

定期定額增溫 首季人均扣款金額創近2年新高

轉載 102/04/25 【工商時報/陳欣文】


衡量國內定期定額投資冷熱度的「摩根定期定額溫度指數」最新一季結果出爐,較前期上升3度至55度,連續兩個季度走揚。定期定額行為也明顯出現「扣款加碼」現象,儘管近二年定期定額總扣款人數逐季下滑,但最新一季的人均扣款金額達兩年新高,新申購基金則以亞洲基金成長最多



摩根投信執行董事邱亮士表示,定期定額動能指標本季激升12度,主要是反應亞洲基金的申購熱度。國際資金已搶先看好亞洲高成長優勢,根據EPFR統計,今年至4月10日,亞洲(不含日本)基金就吸金近108億美元(至4月10日),領先拉美與歐非中東,更超越去年全年85.9億美元的淨流入量


邱亮士指出,儘管近期市場再逢禽流感疫情陷入震盪,但非經濟因素向來在股市反應迅速,不至於構成長期負面壓力,伴隨大陸製造業景氣首季重回擴張,有利拉抬台、韓與東協等周邊亞洲國家出口,有機會成為引領亞股整理後向上


根據投信投顧公會資料,2013年第一季總扣款人數從156萬人降至150萬人,創2009年第三季以來新低;但2013年第一季定期定額總扣款金額達96.3億元,較前一季增加1.9億元,其中3月扣款金額因農曆年節遞延效應,更來到35.9億元,是2012年1月以來的15個月新高


德盛安聯投信統計國內1,600多檔基金定期定額結果,發現泰國基金表現最突出,定期定額一年最高有近四成的報酬率,東協國家股市採取定期定額也多有斬獲。經歷去年歐債疑慮,多數投資人可以透過定期定額投資賺錢,統計上千檔基金,一年的平均報酬率為7.5%,其中有近97%有正報酬。


德盛安聯中國東協新世紀基金經理人傅子平表示,東協國家近年表現優異,受惠於中國東協自貿區成立,許多中國東協區域整合效應的題材漸漸發酵,雙邊貿易量增加帶動區域內需,仍可長期定期定額投資。


群益馬拉松基金經理人鍾景星表示,台股在上下震盪中,今年買台股基金平均獲利約7%,甚至定期定額也有好表現,就定期定額前十強來看,前三個月報酬超過3.8%,全部188檔平均也有1.78%,凸顯定期定額績效穩定。


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