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2013/01/31

銀行防老鼠會 大額移轉須提問示警

轉載 102/01/31 【蘋果日報/廖珮君】


民間老鼠會、老人互助會等非法吸金數百億元,引行政院關切。為避免民眾受騙上當,銀行公會研擬「防範非法吸金關懷提問範本」,未來民眾去銀行櫃檯,申請贖回大額投資資金、並要轉到非金融機構銷售的金融商品時,銀行的行員得主動關懷示警,預計最快下半年就上路。





至於「大額投資金額」是指多少?銀行公會主管說,這部分將交由各銀行自訂。目前各銀行承作民眾財富管理門檻,最低是50萬元,最高則是300萬元。據銀行公會草案,銀行行員得至少得提3大問題,包括「詢問客戶是否認識要轉投資金融商品的銷售或發行機構?」「是否曾經了解該機構投資商品的合法性?」「是否了解要轉投資的投資標的?」



客戶拒簽須留紀錄


銀行的行員還需提醒客戶「注意非法吸金公司」、「投資應循合法管道」等相關警語,並讓客戶簽名,若客戶拒絕配合簽名,銀行也會保存該客戶紀錄備查


銀行公會研擬「理財業務臨櫃作業防範非法吸金關懷提問範本」草案,將在今日銀行公會理監事會上討論。銀行公會並建議,以金管會公布日起3個月後上路,估算最快將於今年下半年上路


政院關切非法吸金


也就是說,未來民眾去銀行櫃台,申請贖回「一定金額」的投資資金,例如申請贖回大筆基金,並轉投資到「非金融機構」銷售的金融商品時,銀行的行員就得主動關懷示警並詢問客戶相關問題。


近年來民間老鼠會、老人互助會非法吸金案層出不窮,受害民眾達數百人、損失金額達數百億元,去年行政院治安會報中,此非法吸金現象,引發行政院長陳冲關切,並表示可採「提示警語」方式,避免民眾受騙而損失財產。


銀行主管說,近年來中南部盛行「老人互助會」,但是多屬於非法吸金的老鼠會,該互助會採用招攬老人入會,以先繳會費、年費的方式,「只要互助會的會員一往生,就像標到會」,其他會員就像繳「白包」一樣,將互助金給往生會員家屬,這互助會還會以人頭向保險公司詐領保險金。


銀行主管說,若銀行研判客戶有遭受到非法吸金公司誘惑等相關不法情事,銀行也將依規定,通報法務部調查局、各縣市調查站處,或金融機構疑似洗錢交易申報管道


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