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2010/09/29

理專懂不懂? 金管會要扮客戶當場考

轉載 99/09/29 【聯合報/薛翔之、林淑慧】


賣產品給你的銀行理財專員,到底懂不懂商品內容?是不是真的知道什麼是「雙元貨幣」?金管會官員統統要抽查;抽查的方式,就是假扮成客戶,當場考一考理專


金管會銀行局已訂定對銀行理專抽查的原則,包括:抽查的時間、頻率等。官員將親身喬裝成財富管理客戶,對理專實地抽查,以確認理專是否了解自己販售的商品


金管會官員說,若是理專不了解商品,或是說明不夠清楚,金管會對於理專所屬銀行的內控,就會「扣分」;情節嚴重者,將對銀行祭出「糾正」;銀行若遭金管會「糾正」,申請新業務、新的分支機構,或申請海外營業據點,都可能受到影響


金管會昨天舉辦金融消費保護的座談會,金管會銀行局長桂先農指出,對於菜市場賣菜的人,消費者都會要求要「童叟無欺」、「誠信經營」;金融機構至少也應該要符合菜市場的規則


金融海嘯爆發後,引發不少消費糾紛,尤其銀行理專販賣複雜度高的金融商品,不只客戶不清楚,連不少銀行主管或專家也說看不懂


桂先農指出,歐美國家強調金融機構有三個義務:1、認識你的客戶;2、為客戶的委託執行最佳利益;3、風險的資訊揭露。無論如何金融機構都應該保護消費者。



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