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2010/04/20

定期定額最佳時點已過? 法人:應機動性增加單位數

轉載 99/04/20 【NowNews/楊伶雯】


根據投信投顧公會3月底定時定額扣款人數統計顯示,國內
基金定期定額已達56.3萬人,創下自2008年9月金融海嘯以來的新高,是近半年來成長最多的月份,寶來投信總經理劉宗聖認為,現階段全球股市相對處於高檔,不建議投資人以傳統的定期定額方式參與市場,投資人在資金運用許可的情況下,可以加快扣款週期或增加每月扣款次數,以更機動的投資方式增加部位,增添獲利機會

根據投信投顧公會資料,今年3月底,國內定期定額扣款人數已達56.3萬人,與2月份52.5萬人相比,增加4.8萬人,成長幅度將近9%,是近半年來成長最大的月份。


寶來投信指出,仔細推敲大幅成長背後的原因,除3月份全球股市跌破眼鏡的往上走高外,2月適逢春節年假也導致扣款人數銳減,若再比較整體市場的受益人數可以發現,2月底全市場持有國內共同基金的受益人數為181.34萬人,但3月份卻減少至180.71萬人,從數字中可看出,投資人在高檔以整筆獲利了結的情況有增加的趨勢


寶來投信說,從境內基金總資產規模來看,3月又回到1.917兆元,較元月及2月都有明顯成長,主要因素應是來自淨值的成長,造成總體規模增加,但受益人數的增長才是投資人參與市場的重要參考指標,今年3月份雖然小幅減少,但人氣是否開始退潮,仍待進一步確認,而定期定額一向是一般投資人最容易參與的投資方式,所以只要扣款人數持續增加,市場動能就不至於大幅減少


劉宗聖認為,以現階段全球指數都來到相對高檔的情形來看,不建議投資人以傳統的定期定額參與市場,反而要更機動性地增加投資部位,因為指數已經不是在低檔盤旋,今年面對的景氣變化及股市波動已和去年大不相同,傳統定期定額累積單位數較為緩慢,若投資人在資金運用許可下,可以加快扣款週期或增加每月扣款次數,從過去每月扣款1~2次,可以調整到增加4~5次或是更多,一樣可以分散風險並快速累積單位數,以爭取獲利機會


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