首頁 »
2007/12/26

三分法資產配置

轉載 96/12/26 【自由電子報/廖千瑩】


明年第一季,究竟該如何展開投資布局?基金業者建議,以三分法來進行資產配置,謹守「不要短線進出」及「不要單押某一市場」兩不原則,就有機會賺取穩健報酬


基金投資千萬不要短線殺進殺出,報酬率可能因此折損,長線投資反而可以釣到大魚。若以穩健型產品全球型基金為例,根據理柏資訊統計,過去20年,隨便挑一個月的月初進場投資全球型基金,一年平均報酬率為13.41%;但如果投資時間拉長到三年,三年平均報酬率達42.23%,績效報酬一點也不輸新興市場基金。


富蘭克林投顧協理羅尤美指出,明年第一季的投資布局,不妨以三分法來進行資產配置。所謂的三分法,就是投資組合的三分之一布局債券;三分之一建立核心部位,例如全球型基金等穩健型基金;剩下的三分之一拿來投資積極型產品,例如新興市場


羅尤美認為,明年股市波動加劇,除了以三分法進行資產配置外,必須謹守兩不原則,長線投資就有機會賺取穩健報酬。所謂的兩不原則就是:不要短進短出、不要單押某一市場,一定要做好資產配置,以分散風險


德盛安聯投信建議,明年美國經濟走上衰退的機率升高,全球股市蒙上一層陰影,因此,投資首重核心資產股債平衡配置,不僅可降低投資組合波動率,還可同時兼顧報酬率。


關鍵字: 經濟 衰退 業者

《新婚族必備保險》投資型保單+房貸壽險 家庭生活零風險←上一篇 │首頁│ 下一篇→高價農糧題材火熱 投信募集新歡~德盛安聯元大投信搶送件 額度達200億元
本文引用網址: