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2007/03/28

加薪10%大作戰 建構完整投資組合

轉載 96/03/28 【時報資訊/魏喬怡】 上班族期待每年加薪的夢已碎!據主計處最新公布全年的薪資調查,以製造業薪資做比較,去除物價因素,台灣實質平均薪資成長幅度只有一%!這個幅度比起十年前四%差距很大,也就是說,近十年來幾乎沒有調整過薪資。看來,上班族要加薪還是指望自己比較快,投信業者指出,要破除一%魔咒並不困難,只要把握好投資趨勢,建構完整的投資組合,每年多賺一○%的報酬並非夢事。

積極搭配 報酬近20% 理柏資深研究分析師馮志源根據二○○七年的投資趨勢,從一二五二檔基金中,為積極、穩健、保守投資人篩選出在保本率、穩定度、報酬率至少二項領先同類型基金的基金,搭配出最佳投資組合。 由於這些基金多為兼顧風險與報酬的基金,或是今年基金獎的得主,因此這樣組合下來,不止十%不是夢,積極型的搭配甚至可有近二○%的報酬率。 掌握趨勢 擁有好薪情

馮志源指出,積極型投資人可用風險分散、波動較小的全球股票型及北美股票型基金作核心布局,再搭配澳洲、新加坡、保健產業等單一國家與產業基金追求更高的報酬;穩健型投資人則是核心布局中可加入歐洲區域型基金、混合型基金、債券型基金提高防禦力;保守型投資人的核心布局更是以全球債券型基金最為穩當,並且以防禦性高的歐美基金增加報酬 匯豐全球趨勢組合基金經理人楊曜維強調,有好的投資組合,更要掌握「趨勢」,才是現代人破除一%魔咒,擁有好「薪」情的最佳利器。以這幾年紅透半邊天的金磚四國股市為例,在二○○五年以前,雖然市場看好中國股市,但中國股市起飛卻從二○○六年才展開,如果太早投資中國股市,獲利可能只有其他股市的一半 楊曜維指出,二○○六年的投資主題中,「歐洲」與「新興市場」就絕不可少,今年亦然。歐洲市場因區域整合與東擴效應使企業獲利強勁,新興市場挾著低勞力成本以及原物料優勢,投資人只要配合著資產配置,就有不錯的獲利,例如,以匯豐五福全球債券組合基金做為核心持股,搭配匯豐歐洲精典組合與匯豐金磚動力基金,去年一年報酬率可達一四.三%

布局債市 宜加碼歐美 摩根富林明資產管理認為,二○○七年仍是股優於債。因此在今年的資產配置上,穩健型的投資人股票部位持有比例,建議應降為六○%,債市比例則微幅提高為四○%;如果是積極型的投資人,股票部位可以略增到七成以上在債券布局方面,則建議加碼「歐美債市」,因為全球股市波動增加將可望吸引資金流往歐美成熟債市,中長期而言,美國經濟走緩與Fed降息將可進一步提高美債投資價值



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