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2005/06/16

旅行社中小企業實際案例

94年3月位於台北市中山區長春路一間資本額600萬夫妻共同經營的旅行社,因為南亞海嘯之故需要週轉營運資金
經過我的分析建議:
1. 旅行社規模雖只有4~6人但整體營運可。
2. 刷卡付團費業務平均近3個月都有百萬以上的水準。
3. 公司營運時間已經10年以上。
4. 雖然公司負責人曾因卡片年費遲繳(且公司經理同時也是負責人的妻子有近一年卡片4次全逾未繳),但經過求證並未影響到整筆貸款的作業。
5. 近一年401表與近三年資產負債表數字均正常範圍。
之後規劃並比較3家銀行所提供的條件後,選擇其中1家銀行簽訂中小企業貸款合約;訂約金額200萬,年利率6%,分36個月還本還息月付60844,並且提前還款無違約金。不僅在7~15天(本公司所要求時間進度內)順利取得資金。


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