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2007/09/14

AIIT基金平台介紹 1.美國國際投資人信託(AIIT)

AIIT基金平台介紹 1.美國國際投資人信託(AIIT)

 AIIT是一個由德意志銀行所託管的信託帳戶,

有很多人誤以為是一家公司。

AIIT在台灣已四年多時間,

我們也請全球前四大會計師事務所-KPMG,

在國內稱為安候建業會計師事務所,

以國際標準的稽核流程去求證AIIT所有的合作公司,

也提出證明報告都一切正常無意見。

信託帳戶法律管轄根據美國德拉瓦州信託基金法監管保障。

 

 2.連結四大基金管理公司  

透過獨立指定用途信託帳戶投資連結的

聯博、 富蘭克林、 摩根史坦利、 曼氏

四家基金公司基金複利累積帳戶價值。

AIIT的供款閉鎖期是24個月,

每年十次免費轉換不受閉鎖期影響一樣正常操作,

25個月後前兩年的供款金額允許被動用,

不用像歐系需等到契約期滿才能領回,

對於資金運用上相對靈活。

在AIIT中 MARSH負責行政管理、

德意志銀行為資產保管人、

 CSC德拉瓦洲信託為託管人:

監督德意志銀行是否善盡保管人之責及AIIT信託帳戶資金的結算,

而CSC 除了受德拉瓦洲立銀行委員會的監控,

每年都會進行內部與第三方審查以審慎維持充裕的資金。

再結合四大基金公司旗下基金進行指定用途信託投資。

 

 3.台灣總代理引進:    

 AIIT是從美國直接代理引進。

每個被授權的顧問都會有顧問ID編號客戶可將ID及姓名詢問MARSH是否為真的授權顧問。

有些類似商品由香港的資產管理公司間接代理引進,

而間接代理的資產管理公司出現問題將影響到客戶後續服務。

 

 4.AIIT信託帳戶特性

AIIT性質就如同國內

「信託資金集合管理運用信託帳戶,簡稱集管帳戶」,

不同處是 AIIT在美國德意志銀行設立的獨立信託帳戶,

屬於投資人的獨立資產。

而非附屬於公司底下的獨立投資帳戶,

免去附屬於公司下的經營倒閉風險,

例如國內投資型保單及分紅保單在保險公司各有獨立帳戶在計算附屬於公司下。

個人、團體、企業皆可投資申購AIIT。

 

 5.投資連結標的:

儲蓄計畫都是連結全球大品牌的基金公司投資 

 聯博、富蘭克林坦伯頓、摩根史坦利、曼氏基金等。

目前共有 51檔各類型基金可供組合轉換達到分散風險

(下半年還有富達基金加入)。

另外還有S&P500指數保本投資系列是和德意志銀行合作,

並由德意志銀行履約保證。

 

 

6.網路查詢功能:

AIIT的客戶管理網站功能完整且強大,

因AIIT發行於許多國家所以提供

英文、葡萄牙、 西班牙、 中文四種語言介面,

有線上基金轉換、投資績效查詢、

每月所有基金績效報表、變更供款方式、各式服務表格下載、

所有費用扣除明細查詢...等,有了這些功能,

投資人幾乎都可以不需假手他人高度掌握投資時效性。

 

7.完善的客戶服務:

投資美國國際投資人信託的國內外客戶,

除了透過原本顧問外,

還可透過華語專線人員或E-mail寫中文就可以通直接與美國聯繫,

非本國其他國外客戶也可透過此方式與美國聯繫。

美國方面除了直接回覆客戶問題外之後也會通知顧問為客戶處理客戶的相關問題。

簡單的介紹讓有興趣的投資人了解,

投資人除了選擇一位專業顧問外更重是考率後勤支援相關規定,

才能保障投資人。




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